当ブログはWordpressテーマ「SWELL」で作成しています。 SWELLの公式サイトはこちらから

【投資1年8ヶ月】4人家族・1馬力の会社員によるインデックス投資とETFの損益公開

こんにちは、ヨシオカ(@yoshigadge)です。


ヨシオカ家では、投資信託(つみたてNISA、ジュニアNISA、特定口座)、海外ETF、国内個別株に投資しています。


投資1年8ヶ月目の2021月8月は約118万円を投資し、累積評価額は大台の2,400万円を超えました!


2021年8月は、ジャクソンホール会議に向けた調整に怯えて大きなスポット購入は行わず、投資信託に1日1〜2万円をコツコツ入金していました。


本記事では、投資信託、海外ETF、国内個別株の投資額や損益の詳細を紹介します。

分類合計投資額評価額損益額損益率
投資信託(特定口座)¥11,060,513
前月+¥428,859
¥11,823,911+¥763,398
前月+¥48,197
+6.9%
投資信託(つみたてNISA)¥1,333,314
前月+¥66,666
¥1,788,020+¥454,706
前月+¥15,528
+34.1%
投資信託(ジュニアNISA)¥2,766,664
前月+¥133,333
¥3,484,075+¥717,411
前月+¥34,424
+25.9%
投資信託(iDeCo)¥202,422
前月+¥34,658
¥211,328+¥8,906
前月+¥5,536
+4.4%
海外ETF¥4,801,798
前月±¥0
¥5,223,829+¥422,031
前月+¥76,641
+8.8%
国内個別株¥1,620,268
前月+¥526,057
¥1,649,717+¥29,449
前月+¥17,371
+1.8%
合計¥21,784,979
前月+¥1,189,573
¥24,180,880+¥2,395,901
前月+¥197,697
+11.0%
目次

投資信託の損益の内訳


投資の最優先は、老後資金用の夫婦2人分の「つみたてNISA」「iDeCO」と、教育費用の子ども2人分の「ジュニアNISA」です。いずれも限度額まで投資しています。


また、資産のうち現金比率が高いので、「特定口座」を使ってコア資産と考えているインデックス投資にスポット購入をしています。


2021年8月は合計66万円の投資信託を購入し、損益額は2021年7月から約10万円のプラスでした。

分類銘柄累計投資額累計評価額損益額損益率
つみたてNISA楽天VTI¥666,657
前月+¥33,333
¥899,070+¥232,413
前月+¥7,022
+34.9%
つみたてNISAeMAXIS Slim
S&P500
¥666,657
前月+¥33,333
¥888,950+¥222,293
前月+¥8,506
+33.3%
ジュニアNISA
(2人分)
SBIバンガード
S&P500
¥2,766,664
前月+¥133,333
¥3,484,075+¥717,411
前月+¥34,424
+25.9%
特定口座eMAXIS Slim
全世界株(オルカン)
¥8,454,513
前月+¥118,859
¥9,020,233+¥565,720
前月+¥21,311
+6.7%
特定口座eMAXIS Slim
S&P500
¥2,486,000
前月+¥290,000
¥2,680,487+¥194,487
前月+¥25,695
+7.8%
特定口座SBI・VTI¥120,000
前月+¥20,000
¥123,191+¥3,191
前月+¥1,191
+2.7%
iDeCo
(夫婦2人分)
楽天VT¥202,422
前月+¥34,658
¥211,328+¥8,906
前月+¥5,536
+4.4%
合計¥15,362,913
前月+¥663,516
¥17,307,334+¥1,944,421
前月+¥103,685
+11.0%



以下は主な投資信託の「合計投資額」と「評価額」の推移です。

つみたてNISA①:楽天VTI

つみたてNISA②:eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)

ジュニアNISA:SBI・バンガード・S&P500(2人分)

特定口座①:eMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー)

特定口座②:eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)

海外ETFの損益の内訳


海外ETFの内訳は以下の表のとおりです。


2021年8月は海外ETFには追加投資しませんでした。高配当3兄弟のSPYD、VYM、HDVは相変わらずの高値圏なので、全く投資できずです。海外ETFの購入は、引き続き下落待ちです。

分類銘柄累計投資額累計評価額損益額損益率
高配当ETFSPYD¥664,160
前月±¥0
¥712,624+¥48,464
前月+¥13,488
+7.3%
高配当ETFVYM¥650,560
前月±¥0
¥759,897+¥109,337
前月+¥16,974
+16.8%
高配当ETFHDV¥185,220
前月±¥0
¥214,544+¥29,324
前月-¥66
+15.8%
債券ETFAGG¥877,240
前月±¥0
¥893,970+¥16,370
前月-¥2,190
+1.9%
債券ETFTLT¥134,829
前月+¥0
¥147,965+¥13,136
前月+¥1,040
+9.7%
増配株式ETFVIG¥1,169,964
前月+¥0
¥1,232,312+¥62,348
前月+¥19,835
+5.3%
情報技術ETFVGT¥1,119,825
前月+¥0
¥1,262,517+¥142,692
前月+¥27,560
+12.7%
合計¥4,801,798
前月+¥0
¥5,223,829+¥422,031
前月+¥76,641
+8.8%

国内個別株の損益の内訳


国内個別株はすべてネオモバで購入しています。


投資先は全て配当金目当てです。分配金目的で海外ETFにも投資していますが、国内個別株の配当金は為替の影響を受けなくて済むメリットを感じて投資しています。


以下の銘柄はついに単元株となりました!これらの銘柄への追加投資は一旦終了して、残りの銘柄の単元株化を目指します。

  • 三菱商事
  • オリックス
  • 日本電信電話
  • 三菱HCキャピタル
  • モーニングスター
銘柄累計投資額累計評価額損益額損益率年間配当
三菱商事¥307,000
前月+¥38,836
¥324,100+¥17,100
前月+¥12,700
+5.6%¥13,400
オリックス¥189,400
前月+¥23,872
¥202,600+¥13,200
前月+¥8,976
+7.0%¥7,800
日本電信電話¥287,100
前月+¥34,100
¥293,250+¥6,150
前月+¥9,362
+2.1%¥11,000
みずほリース¥318,442
前月+¥156,712
¥308,830-¥9,612
前月-¥13,032
-3.0%¥9,790
三菱HCキャピタル¥61,000
前月±¥0
¥58,300-¥2,700
前月-¥2,400
-4.4%¥2,600
KDDI¥139,974
前月+¥74,158
¥139,933-¥41
前月-¥193
-0.03%¥5,125
東京海上ホールディングス¥210,480
前月+¥117,582
¥213,440+¥2,960
前月+¥116
+1.4%¥8,600
三井住友ファイナンシャルグループ¥60,672
前月+¥60,672
¥60,464-¥208
前月-¥208
-0.3%¥3,200
モーニングスター¥46,200
前月+¥20,625
¥48,800+¥2,600
前月+¥2,050
+5.6%¥1,600
合計¥1,620,268
前月+¥526,057
¥1,649,717+¥29,449
前月+¥17,371
+1.8%¥63,115

まとめ:投資1年8ヶ月目(2021年8月)の損益内訳

投資1年8ヶ月目の2021年8月は約118万円を投資しました。そして、評価額は大台の2,000万円を超えて約2,400万円となりました!


今後もつみたて投資に加えてスポット購入も行い、雪だるまの芯をもっともっと大きくして経済的自立を目指していきます。

目次