【資産運用】4人家族の2021年1月のリアルな投資損益を公開！インデックス投資と米国ETF

つみたてNISAをきっかけに、2020年1月からに投資を始めました。

その後、米国ETFやジュニアNISAも活用しています。

本記事では2021年1月時の資産状況を紹介します。含み損もありです。。

2020年1月に投資開始し、約1年が経過しました。

2021年1月末までに約486万円を投資し、評価額は約508万円です。

インデックス投資は、2020年を通して定期的に積み立てたおかげで+11.75%の含み益ありです。

米国ETFは、2020年2月に高配当ETFを購入しました。株価下落後は思考停止して買い増しをできなかったため-6.95%の含み損という状況です。

「インデックス投資」と「米国ETF」の内訳を紹介しています。

インデックス投資の損益

インデックス投資は2020年から始めました。

2020年前半の株価下落から上昇の流れのおかげもあり、すべて含み益ありです。

現在、以下の表に示した6つのインデックス投資をしています。

2021年1月のインデックス投資への投資額は約46万円で内訳は以下のとおりです。

各インデックス投資の資産推移は以下のとおりです。

楽天カードで決済可能な投資信託の上限額である5万円（1%相当の500ポイントがもらえる）です。

つみたてNISA分と合わせて、「eMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー)」を購入していました。

金融資産の現金比率が大きいため、2021年1月からは「eMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー)」への投資額を約14万円に引き上げました。

こちらも現金比率を下げるために2021年1月から購入を開始しました。

見事に全部含み損です。。。

「SPYD」と「VYM」の多くは、2020年の暴落前にジャンピングキャッチしました。当時は高配当ETFは購入タイミングが重要ということを理解していなく、何となく購入してます（反省①）。

暴落後に「SPYD」と「VYM」は狼狽売りせずにすみましたが、思考停止して株価回復の局面で買い増すことができませんでした（反省②）。

「SPYD」、「VYM」、「HDV」は現在は購入を控えていて、株価下落の局面が来たら買い増そうと気楽に考えています。「AGG」は現在も継続的に買い増しています。

現時点では約13万円の含み損ですが、現在の保有数量でも配当金が年間で約700ドルあるのはありがたいです。